元ベンチャーキャピタリストの投資日記
家族の幸せを願い、ゆっくりと確実に資産を増やしていければいいな〜
月次投資活動
6月11日に米国ETFを購入しました。
今まで貯めていた預金の中から一定の額をドルコスト平均法で毎月買っていく予定にしています。
今月は11日にしました。
米国の景気懸念や利下げ予測、為替の動向など動きが読みにくいので
いつ買えばいいか？という問いにはこれといった答えを持っているわけではありません。
強いて言えば下げ基調の流れのなかで投資し、投資してからいきなり下落という状態を避けたいという心理が私個人には働いています。
ただ、11日はすごい勢いで下げていた市場が12日も継続していたので私の思いとは全く反対の結果となってしまいました。
やはり相場はわかりません。
購入商品と価格は以下の通りです。
EEM
141.55＄
IVV
136.70＄
EFA
73.15＄
どうせしばらく売る予定もないですから、しばらくは下げ相場でもいいかと思っています。
そのほうが安く仕込めますから。
今まで貯めていた預金の中から一定の額をドルコスト平均法で毎月買っていく予定にしています。
今月は11日にしました。
米国の景気懸念や利下げ予測、為替の動向など動きが読みにくいので
いつ買えばいいか？という問いにはこれといった答えを持っているわけではありません。
強いて言えば下げ基調の流れのなかで投資し、投資してからいきなり下落という状態を避けたいという心理が私個人には働いています。
ただ、11日はすごい勢いで下げていた市場が12日も継続していたので私の思いとは全く反対の結果となってしまいました。
やはり相場はわかりません。
購入商品と価格は以下の通りです。
EEM
141.55＄
IVV
136.70＄
EFA
73.15＄
どうせしばらく売る予定もないですから、しばらくは下げ相場でもいいかと思っています。
そのほうが安く仕込めますから。
さわかみファンドっていいファンド？
さわかみファンド
私が社会人になった時期とファンド組成の時期がほぼ重なっており、当時の会社の先輩も投資の勉強の為にと買い始めていました。（現在もコツコツ買い続けているとのこと）
運用方針などは以下の通りとなっています。
目的：円ベースでの信託財産の長期的な成長を図ること。
投資対象：国内外の株式等を中心に、投資対象の割合等には特に制限を設けず、積極的かつ長期スタンスの運用を行います。
私の記憶にある当時の売り文句は「日本のマゼランファンドを目指す」というような長期運用型のファンドでした。
投資対象も『バリュー株投資』の色が濃かったような気が・・・・。
ただ、今となっては私の投資活動は
資産増加＞＞＞＞＞投資の勉強
といった感じですから、単なる勉強に多くの資産を託す訳には行かないです。
一番重要であるパフォーマンスを調べてみますと・・・・・・・、TOPIX連動ETFと大して変わらないですね。
信託報酬を考えるとETFの方が有利じゃないですかね？
頭を整理するためにメリットとデメリットを挙げると、
ゼロクーポン債はドコで買おうかな？
外国債券に投資する場合、手数料や税金といったコスト面で魅力的な商品がゼロクーポン債だと思います。
＊ゼロクーポン債＝償還期日前の利払いがない代わりに購入時の債券価格が割安となっている割引債
ごく一般的なメリットを書き出しますと、
�ー蠖�料のメリット
基本的には購入時に為替手数料が必要なだけで、保管手数料などの費用が必要ない。
＊証券会社が債権の売買価格を決めていますので、そこに手数料が含まれています。よって証券会社によっては債権価格が異なります。
＊証券会社によっては保管手数料が必要な場合もあります。
債権に投資するファンドなどですと販売手数料や管理報酬等の費用が必要ですので、購入価格によっては債権の直接購入の方がコスト面でのメリットが大きいです。
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長期投資における大きなメリットの一つが複利効果だと思いますが、利払いがないということは、利払いされる時に課税されないということです。
このことは税引きされる前の利息が再投資されることと同じなので複利の効果が大きくなります。
一方、外貨預金などのように定期的に利払いがある商品ですと、税引き後利息を再投資することになり、複利効果が薄れます。
＊現行の税法の場合、償還前の売却に関しても税制優遇されています。
長期投資ブログの「ホンネの資産運用セミナー」さんが詳しく説明されてます。
私も米ドル、ユーロ、豪ドルなどの通貨でゼロクーポン債への投資をしようと考えていますが、購入できる証券会社も複数ありますので選定ポイントを書いておきます。
ドルコスト平均法は有効でした。（実体験版）
資産運用を始めるときに悩むのは金融資産を購入する『タイミング』だと思います。
もちろん安く仕込みたいと思うのが人情ってもんですので、皆さん色々な方法でタイミングを計っていると思います。
テクニカル分析がメインの方なんかはなおさらではないでしょうか？
でも結局は株価の上下は水物で、最適なタイミングはプロでもわからないわけですから、購入価格を平均化するドルコスト平均法がオススメではないでしょうか？
現在の私も海外や国内のETFを購入するにあたってこの方法を利用しています。
*もちろん、PERやその他の指標を参考にして、割安かどうかを判断することを否定する訳ではありません。むしろ、『割安なので買いたい』と思ったときに有効ではないか？と思う次第です。
そこで自分自身に対しての戒めも含め、私の実体験を記録しておきたいと思います。
貸金庫デビュー��
先日、新規で借りた貸金庫に行ってきました。
私が利用している支店の貸金庫は一般的に言われている「カード式」というやつだそうで、
貸金庫専用のカードを使って貸金庫に出入りができるというものでした。
行員さんに「こちらへどうぞ」とか言われながら中に入るのを想定していたのでちょっと予想外。
そんな話はさておき、早速、貸金庫を初体験します。
詳しく書きすぎるとセキュリティー上問題がありそうなので割愛しますが、
中に入ると個室が5部屋くらいあるスペースがあり、その奥がお目当ての金庫スペースとなっています。
金庫スペースは図書館みたいな作りになっていて、当たり前ですが、高いところから低いところまでギッシリと貸金庫が詰まっています。
そんなに広くはありませんので、空きがないと言われてしまうのも無理はないような感じです。
